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company:wells fargo

  • @bce_106_6
    bce_106_6

    * USA : Facebook veut l’accès aux données des clients de banques, selon une source proche AFP - 6 Aout 2018 - RTBF
    ▻https://www.rtbf.be/info/medias/detail_usa-facebook-veut-l-acces-aux-donnees-des-clients-de-banques-selon-une-s

    Facebook a approché de grandes banques américaines pour leur demander de partager des données de leurs clients dans l’objectif de proposer de nouveaux services sur Messenger, a indiqué lundi à l’AFP une source proche du dossier.

    Le célèbre réseau social a tenu il y a plusieurs mois des discussions avec Chase, la banque de détail de JPMorgan, Citi (Citigroup) et Wells Fargo, a ajouté sous couvert d’anonymat cette source, précisant que Chase avait mis fin à ces négociations.

    Des contacts ont également été pris avec la banque U.S Bancorp, selon le Wall Street Journal, qui a révélé l’affaire.

    https://ds1.static.rtbf.be/article/image/1248x702/8/9/2/c031375461ffcd2b575859f0e3254e4cda4098eb.jpg

    Le groupe de Mark Zuckerberg souhaitait avoir des informations sur toutes les transactions financières effectuées par cartes bancaires et les soldes des comptes courants de leurs clients, a encore dit la source.

    Il demandait des informations sur les commerces avec lesquels ils font affaire, et proposaient en échange aux établissements bancaires d’offrir sur Messenger, qui revendique 1,3 milliard d’utilisateurs actifs, certaines de leurs offres.

    Facebook n’a en revanche pas précisé quelle utilisation il entendait faire des données demandées, selon la source.

    Contactés par l’AFP, Facebook et Citigroup n’ont pas répondu dans l’immédiat, tandis que Wells Fargo n’a pas souhaité faire de commentaire.

    Patricia Wexler, une porte-parole de JPMorgan Chase, a renvoyé l’AFP vers une déclaration faite au Wall Street Journal.

    « Nous ne partageons pas les données des transactions effectuées par nos clients (...) et avons par conséquent rejeté certaines propositions », a-t-elle dit au quotidien.

    #banque #facebook maître du monde !

    bce_106_6
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  • @klaus
    klaus++
    1
    @grommeleur
    1

    What Is CamperForce ? Amazon’s Nomadic Retiree Army | WIRED
    ▻https://www.wired.com/story/meet-camperforce-amazons-nomadic-retiree-army

    https://media.wired.com/photos/59b04650ef3e666b649b78d7/master/w_1122,c_limit/1017-WI-FFCAMP-01.jpg

    Cet article décrit comment des centaines de miliers d’étatsuniens ayant atteint l’age de la retraite sont obligés à vivre dans les camps de travail d’Amazon. L’exploitation du prolétariat US est totale et continue jusqu’au moment de partir dans un cerceuil. Voilà ce qui arrive dans une société sans régime de retraite solidaire. #grave

    Chuck still remembers the call from Wells Fargo that brought the 2008 financial crisis crashing down on his head. He had invested his $250,000 nest egg in a fund that supposedly guaranteed him $4,000 a month to live on. “You have no more money,” he recalls his banker saying flatly. “What do you want us to do?” Unable to think of a better answer, Chuck told him, “Well, shove your foot up your ass.” Then he hung up.

    Barb had lost her savings too, some $200,000 in investments. And with the travel industry flattened by the Great Recession, bookings at Carolina Adventure Tours dwindled. By the time Barb and Chuck got married in 2009, they were upside down on their mortgage and grappling with credit card debt.

    The couple was facing bankruptcy, which scared Chuck to death. It brought back the terror of growing up poor—the pervasive insecurity he’d stamped out by going to work at 16. But by 2012, they had run out of options.

    After filing their papers, Chuck and Barb began liquidating their lives. They shuttered ­Carolina Adventure Tours and handed their 2009 ­Chrysler Town & Country over to the bank. They sold most of their possessions, including all of their appliances and furniture. What didn’t sell on ­Craigslist went to an auctioneer. Barb let go of her record collection and two pianos. Chuck ­surrendered his golf clubs. Objects they couldn’t bear to part with—including Chuck’s letter from Ray Kroc, framed and hanging on the wall—went to one of Barb’s daughters for safekeeping. (Barb and Chuck each have three kids.)

    Whatever survived the purge had to fit in their new dwelling: a 29-foot 1996 National RV Sea Breeze motor home, which Barb’s brother sold to them for $500. The rig had dry-rotted tires, a dead generator, and a leak in the gas line. Back when the Stouts had money, they’d idly fantasized about becoming carefree vagabonds in a nice RV. Their current situation didn’t quite align with that dream, but they embraced it anyway. Perhaps, Barb reflected, this was destiny—the universe pushing them toward the lifestyle they’d wanted all along. She decided to call their next move “Barb and Chuck’s Great Adventure.”

    #USA #travail #économie #social #disruption

    klaus++
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  • @simplicissimus
    Simplicissimus

    Dérégulation financière : 24 milliards d’économies... sur le dos du consommateur
    ▻http://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/deregulation-financiere-24-milliards-d-economies-sur-le-dos-du-consommateu

    « La croissance pour tous, le renflouement public pour personne » : c’est le slogan du projet de loi de réforme de la réglementation bancaire aux Etats-Unis, le Financial Choice Act. Ce texte, qui a été adopté jeudi par la Chambre des Représentants, ouvre la voie à un démantèlement des mesures mises en place après la crise des subprimes et la chute de Lehman Brothers. Plus particulièrement dans le viseur, la loi Dodd-Frank, votée en 2010 par les Démocrates et honnie par les Républicains, qui la présentent comme un carcan terriblement coûteux.
    […]
    Il supprime le Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB), également créé par Dodd-Frank : le Bureau serait rebaptisé l’Agence du respect de la loi de consommation, avec des pouvoirs amoindris, alors qu’il a joué un rôle essentiel notamment dans la récente affaire des " comptes fantômes " de Wells Fargo, rassemblant les plaintes des utilisateurs abusés dans sa base de données. Depuis sa création, le CFPB aurait permis à 29 millions de consommateurs américains de récupérer au total près de 12 milliards de dollars d’institutions financières peu scrupuleuses.
    […]
    Le texte revient aussi sur la fameuse « règle Volcker » qui interdit aux banques les activités de trading pour compte propre, afin d’éviter les situations de conflits d’intérêts dans lesquelles des établissements conseilleraient leurs clients et spéculeraient en sens inverse sur les marchés. Une règle qui avait pourtant été assouplie par amendement en autorisant jusqu’à un certain seuil des activités spéculatives par les banques de dépôt et a souvent été contournée, par Goldman Sachs par exemple. Les multiples exemptions l’ont rendu plus ou moins inopérante.

    Simplicissimus
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  • @cdb_77
    CDB_77

    Meet the Six Big Banks Keeping Private Prisons in Business

    Though a Trump presidency may mean more business for private prison companies, advocates for divestment have long been pushing to weaken the power of the corrections giants via the banks that support them. In Portland, Oregon, Amanda Aguilar Shank has been pushing the city council to recommend that the city end its investments in Wells Fargo for more than three years. As deputy director of the racial and economic justice organization Enlace, Aguilar Shank and local activists successfully organized for the creation of a Socially Responsible Investment Committee for the city. The SRIC began reviewing the city’s investments two years ago to consider which “should go on the ‘do not buy’ list,” according to Aguilar Shank.

    ▻http://www.takepart.com/article/2016/11/17/meet-six-big-banks-keeping-private-prisons-business?cmpid=organic-share-tw
    #détention_administrative #rétention #privatisation #business #USA #Etats-Unis #asile #migrations #réfugiés

    CDB_77
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  • @reka
    Reka CC BY-NC-SA
    2
    @odilon
    2

    Who Is Funding the Dakota Access Pipeline? Bank of America, HSBC, UBS, Goldman Sachs, Wells Fargo | Democracy Now!
    ▻http://www.democracynow.org/2016/9/9/who_is_funding_the_dakota_access

    https://www.democracynow.org/images/story/40/32840/full_hd/PostShowButton.jpg

    ►http://www.foodandwaterwatch.org/news/who%27s-banking-dakota-access-pipeline

    http://www.foodandwaterwatch.org/sites/default/files/1608_bakkenplans-bakken-banking-fina.jpg http://www.foodandwaterwatch.org/sites/default/files/web_1509_830px_etpbakkenmapthumb2.jpg

    We continue our conversation Food & Water Watch’s Hugh MacMillan about his new investigation that reveals the dozens of financial institutions that are bankrolling the Dakota Access pipeline, including Bank of America, HSBC, UBS, Goldman Sachs, Wells Fargo and JPMorgan Chase. “They are banking on this company and banking on being able to drill and frack for the oil to send through the pipeline over the coming decades,” MacMillan says. “So they’re providing the capital for the construction of this pipeline.”

    Who’s Banking on the Dakota Access Pipeline? - LittleSis
    ▻https://littlesis.org/maps/1634-who-s-banking-on-the-dakota-access-pipeline

    https://dl.dropbox.com/s/kdt8n3c4fjoyhiu/Capture%20d%E2%80%99%C3%A9cran%202016-10-31%20%C3%A0%2014.17.45.png?dl=0

    Resistance to Dakota Access Grows

    Energy Transfer Partners began construction of the Dakota Access Pipeline in May 2016, but the company’s plans have hit a snag.

    In late July, the Army Corps of Engineers granted permits for the pipeline to cross beneath the Missouri and Cannon Ball Rivers without approval from the Standing Rock Sioux.

    By late August 2016, more than 1500 people, mostly Native Americans, had responded to the tribe’s call to action and converged at the Standing Rock Sioux Reservation to protect against construction of “the black snake.” In an historic show of solidarity, 188 First Nations and American Indian tribes have united in opposition.

    Also in August, Youth from Standing Rock completed a 2000-mile relay run to Washington, D.C., to bring the message of their #RezpectOurWater campaign to the White House, in their own show of opposition.

    The Dakota Access pipeline would run through the Dakotas and Iowa to Illinois, where oil would be sent to East Coast markets by train or to the Gulf Coast via another Energy Transfer Partners pipeline being converted to carry oil.

    Overall, the “Bakken Crude Pipeline” — to extend over 1,800 miles from near the Canadian border to the Gulf Coast of Texas — is costing about $4.8 billion, and is being sold as a key element of Energy Transfer Partners plans to “capitalize on U.S. energy exports,” thanks to fracking.

    This graph, made by Food & Water Watch for the Standing Rock Sioux and for the Bakken Pipeline Resistance Coalition, first revealed the banks banking against the Standing Rock Sioux and against all those responding to the tribe’s call to action. (Food & Water Watch has since produced a second data visualization.)

    #nations_premières #dakota #pipeline #états_unis #resistance #résister

    Reka CC BY-NC-SA
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  • @ant1
    ant1 CC BY-NC

    Comment une sénatrice américaine a acculé un PDG de #banque - Arrêt sur images
    ▻http://www.arretsurimages.net/articles/2016-09-22/Comment-une-senatrice-americaine-a-accule-un-PDG-de-banque-id9102

    Une vidéo filmée au Sénat américain et vue... plusieurs centaines de milliers de fois. Le PDG de la banque américaine Wells Fargo, John Stumpf, a été auditionné mardi 20 septembre par la commission bancaire du Sénat américain. Il devait répondre de la création de deux millions de faux comptes au nom de ses clients et s’est retrouvé en grande difficulté face à la sénatrice démocrate du Massachusetts, Elizabeth Warren. Warren a acculé Stumpf en lui posant encore et encore les mêmes questions, l’empêchant presque de répondre.

    Que voit-on dans la vidéo ? Durant son audition, Stumpf a été confronté pendant dix-sept minutes à la sénatrice démocrate du Massachusetts. Elle lui demande d’abord avec insistance s’il a démissionné, remboursé l’argent gagné pendant la période où deux millions de compte ont été frauduleusement créés pour enrichir la banque, ou s’il a renvoyé des cadres dirigeants. La réponse est à chaque fois non. « C’est un management de trouillard », rétorque Warren à ces réponses, qui exige que le PDG fasse l’objet d’une « enquête criminelle ». Puis la sénatrice évoque Carrie Tolstedt, la cadre en charge de 5300 employés renvoyés sur cinq ans et qui dirige le département responsable de la création des faux comptes. Tolstedt a annoncé en juillet 2016 qu’elle prenait sa retraite (à 56 ans). Et puisqu’elle n’a pas été renvoyée, elle conserve tous ses bonus de fin de carrière (plusieurs médias américains avancent le chiffre de 124 millions de dollars, contrairement aux 90 millions de dollars annoncés par la banque). La sénatrice Warren demande à Stumpf si celui-ci a envisagé de la renvoyer, au lieu de la laisser prendre sa retraite... ce qui lui supprimerait ses bonus. Encore une fois, la réponse est non.

    ant1 CC BY-NC
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  • @blevaldu
    Blevaldu
    6
    @thibnton
    @bce_106_6
    @ghald
    @antonin1
    @colporteur
    @monolecte
    6

    Un chef d’entreprise sur cinq serait psychopathe.
    ▻http://www.books.fr/psychopathe-cest-moi

    Un chef d’entreprise sur cinq serait psychopathe, selon une étude présentée la semaine dernière au Congrès annuel de la société australienne de psychologie. Soit la même proportion qu’au sein de la population carcérale. Les psychopathes présentent des troubles asociaux, sont égocentriques, dépourvus de morale et manipulateurs. Mais ils ne sont pas tous meurtriers. L’Américain James Fallon, neuroscientifique, entrepreneur et conseiller auprès du Département de la Défense, s’est ainsi autodiagnostiqué psychopathe, comme il le raconte dans The Psychopath Inside. C’est par hasard, en comparant des scanners de son cerveau (sans savoir qu’il s’agissait du sien) à ceux de psychopathes avérés, qu’il a découvert… les mêmes traits. La suite de ses recherches lui a appris qu’il possédait toutes les caractéristiques génétiques liées aux propensions à l’agressivité, à la violence et au manque d’empathie. Une enquête généalogique a également révélé l’existence de sept meurtriers parmi ses ancêtres.

    S’il a d’abord eu du mal à accepter le diagnostic, James Fallon s’est vite rendu à l’évidence : il se reconnaît assoiffé de pouvoir, manipulateur et imperméable aux sentiments de ses proches (y compris sa femme et ses enfants). Mais le chercheur a eu plus de mal à renoncer au déterminisme génétique dont il se réclamait : si les gènes sont tout puissants, il aurait dû faire une carrière de meurtrier. Il met cet échec à la biologie au crédit de sa mère, dont l’attention et l’amour auraient permis de domestiquer sa nature. Fallon appartient à la catégorie que lui et d’autres appellent les « psychopathes pro-sociaux », dont l’agressivité est sublimée, par exemple dans la compétition intellectuelle. Pour le reste, les psychopathes ont des raisons d’aimer leur condition, assure-t-il. « Ils peuvent travailler très vite et ont un QI apparent plus élevé qu’il ne l’est réellement, car ils ne sont pas inhibés par des questions morales », explique-t-il. Fallon essaie aujourd’hui de se montrer plus empathique envers les siens, pas par gentillesse, mais simplement par fierté et désir de prouver qu’il peut se rendre maître de lui-même.

    Blevaldu
    • @thibnton
      tbn PUBLIC DOMAIN
      @blevaldu

      Je viens de tomber là-dessus @blevaldu :

      Patrons fraudeurs et tueurs fous, par Denis Duclos (août 2002)
      ▻http://www.monde-diplomatique.fr/2002/08/DUCLOS/9202

      La crise de 1929 fut alimentée, comme l’a rappelé John K. Galbraith, par les investissements les plus déraisonnables. A l’époque déjà, les banquiers se jetaient par les fenêtres des tours de Wall Street, ce qui avait intrigué les psychanalystes : se suicidaient-ils par dépit, ou au contraire — comme les joueurs invétérés qui ruinent leur entourage avant de se détruire — était-ce l’achèvement d’une folie dans laquelle ils se plaisaient à entraîner le maximum de crédules, à la façon des gourous de sectes suicidantes ?

      tbn PUBLIC DOMAIN
    • @blevaldu
      Blevaldu

      Ça n’a pas de rapport direct mais sur la relation entre crise et folie collective, je suis tombé sur cet extrait d’un manuscrit de Thomas Mann, daté d’août 1942 (à propos de l’hyperinflation allemande de 1922-23) :

      [...] Que précisément la chute du cours du mark n’en soit pas restée à 10 ou 100% mais ait atteint le billion, cela ne s’explique pas par des raisons purement économiques, mais aussi politiques et psychologiques. La tendance allemande à la démesure, son penchant pour le déraisonnable et le catastrophique, dont le monde a fait depuis l’expérience effroyable, est devenue manifeste dès ce moment-là. Tout comme la passivité avec laquelle le peuple allemand accepte de subir ce que ses dirigeants ont considéré comme opportun, et peu importe de quoi il s’agit. Pour au moins une partie de ses dirigeants, pour nombre de très puissants industriels à coup sûr, l’inflation fut une bonne affaire à laquelle ils n’avaient pas intérêt à mettre fin prématurément. [...]
      La folie du Troisième Reich s’inscrit dans le droit fil de la folie de l’inflation allemande. De la même façon que les Allemands virent leur monnaie enfler jusqu’au million, au milliard et au billion pour exploser au bout du compte, de la même façon ils virent plus tard leur État enfler pour devenir le Reich de tous les Allemands, l’espace vital, l’ordre européen, l’hégémonie mondiale, et le verront encore éclater au bout du compte. La crémière qui réclamait « cent billions » pour un œuf a perdu alors l’habitude de s’étonner ; et rien depuis n’a été trop fou ou trop cruel pour qu’elle s’en étonne.

      (Thomas Mann, Être écrivain allemand à notre époque , Paris, Gallimard, 1996, p 289 s.).

      On trouve le même type de raisonnement chez Elias Canetti dans _Masse et puissance_, publié en 1960. Celui-ci va jusqu’à établir un lien direct entre la dévaluation de la vie humaine représentée par l’Holocauste et l’inflation allemande. L’expérience de l’absurdité des chiffres aurait conduit à traiter les calculs de vies humaines avec la même désinvolture que se faisaient les calculs quotidiens du temps de l’inflation.


      Je précise que la thèse, si elle donne à penser, est discutable car elle pousse à l’essentialisation, c’est-à-dire qu’elle opte pour la théorie qui veut que le nazisme soit dû à une « exceptionnalité » de la société allemande, à un caractère spécifique de la germanité qui aurait un rapport différent à la vie humaine (voir ce qu’on appelle la théorie du « Sonderweg », c’est-à-dire de la « voie particulière allemande », qui expliquerait le nazisme et les camps d’extermination).

      Blevaldu
    • @thibnton
      tbn PUBLIC DOMAIN

      Power Causes Brain Damage - The Atlantic
      ►https://www.theatlantic.com/magazine/archive/2017/07/power-causes-brain-damage/528711

      When various lawmakers lit into John Stumpf at a congressional hearing last fall, each seemed to find a fresh way to flay the now-former CEO of Wells Fargo for failing to stop some 5,000 employees from setting up phony accounts for customers. But it was Stumpf’s performance that stood out. Here was a man who had risen to the top of the world’s most valuable bank, yet he seemed utterly unable to read a room. Although he apologized, he didn’t appear chastened or remorseful. Nor did he seem defiant or smug or even insincere. He looked disoriented, like a jet-lagged space traveler just arrived from Planet Stumpf, where deference to him is a natural law and 5,000 a commendably small number. Even the most direct barbs—“You have got to be kidding me” (Sean Duffy of Wisconsin); “I can’t believe some of what I’m hearing here” (Gregory Meeks of New York)—failed to shake him awake.

      What was going through Stumpf’s head? New research suggests that the better question may be: What wasn’t going through it?

      tbn PUBLIC DOMAIN
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  • @marcimat
    marcimat
    3
    @kassem
    @fil
    @tonyfortin
    3

    Pendant la crise, une banque US sauvée par l’argent de la drogue - Rue89 - L’Obs
    ▻http://rue89.nouvelobs.com/2011/04/21/pendant-la-crise-une-banque-us-sauvee-par-largent-de-la-drogue-2007

    378 milliards – oui, milliards – de dollars blanchis par une des principales banques américaines, au bénéfice des cartels de la drogue mexicains : une enquête de The Observer vient de lever un gigantesque lièvre, ignoré jusqu’ici des médias français ou américains. L’histoire est encore plus ahurissante quand on constate qu’elle sert de toile de fond au dernier roman de John Le Carré.
    [...]
    Cette somme faramineuse d’argent issu du crime et de la drogue ne concerne qu’une seule banque, Wachovia, filiale de Wells Fargo, quatrième groupe bancaire américain.

    C’est vieux (2009 / 2011) mais je ne retrouve pas de trace sur seenthis.

    Aussi là :
    – ▻http://www.courrierinternational.com/breve/2009/12/15/les-banques-sauvees-par-l-argent-de-la-drogue
    – ▻http://www.courrierinternational.com/article/2011/05/12/la-banque-qui-aimait-trop-l-argent-sale
    – ▻http://www.theguardian.com/world/2011/apr/03/us-bank-mexico-drug-gangs

    #blanchiment #banque #drogue

    marcimat
    • @matlap
      matlap CC BY-NC

      Lorsque des fraudes ou des crimes surgissent sur les marchés financiers, le récit dominant est en général celui du fait divers, donc d’une narration sous l’angle badin des dérives ponctuelles, et non de l’analyse systémique. On refuse de voir ce qui dans le système les rend possibles, voire les suscite. En fait, on est toujours plus ou moins dans la relativisation ou le déni. Le diagnostic criminel est ou ignoré ou incomplet. On l’a vu au moment de la crise de 2008, ou dans le cas des banques HSBC et Wachovia aux États-Unis [accusées d’avoir blanchi des milliards de dollars pour le compte de narcotrafiquants mexicains - ndlr] par exemple. On se rend compte alors que la fraude fait partie intégrante de certains business model financiers et qu’elle a des effets macroéconomiques.

      En quoi la stratégie militaire peut-elle aider à comprendre le pouvoir de la finance ?

      L’art militaire nous apprend certes à penser l’hostilité et la caractérisation de l’ennemi, mais aussi le pouvoir, la puissance et les destructions. La confrontation peut être masquée mais elle est réelle. Cette puissance financière a des conséquences sur la vie de tous : on en meurt, on en souffre. Qui peut envier aujourd’hui le destin des Grecs étranglés par des dettes dont ils ne sont pas totalement responsables ? Ou hier des Noirs américains et plus largement des classes moyennes pris dans les rets des prêts prédateurs ?

      Une note d’espoir cependant. Les voies d’une sortie existent. Pour cela, il convient de commencer par nommer correctement les choses, en posant un diagnostic juste ; en l’occurrence savoir sortir des explications bienséantes en sachant discerner la part importante de criminalité existant dans les désordres financiers contemporains. Le peuple souverain a le droit de savoir et de comprendre, au-delà des diagnostics convenus. La seconde étape est claire et les Islandais, dont je parle longuement dans mon livre, ont été exemplaires sur ce point : résister, dire « non » par des moyens démocratiques. Rien n’est compliqué en réalité quand l’horizon intellectuel est éclairci par un diagnostic juste et que les populations peuvent réellement décider.

      ▻https://www.mediapart.fr/journal/economie/060516/jean-francois-gayraud-une-guerre-financiere-qui-ne-dit-pas-son-nom?onglet=

      #finance #guerre #blanchiment #gayraud

      matlap CC BY-NC
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  • @gastlag
    Gastlag CC BY-SA
    1
    @erratic
    1

    À l’heure des data center détenus par la NSA ou les GAFAM, bref de la (re)concentration informatique, de l’hyper-concentration, l’argument des #bitcoin et #blockchain comme « #pair_à_pair » ou outils de désintermédiation laisse rêveur. On peut déjà noter que le bitcoin est une régression puisqu’il cherche à contourner la gestion politique de la #monnaie (alors que cela a toujours été le cas et qu’on en est de plus en plus conscient) en revalorisant d’une manière (néo)classique, ou plutôt capitaliste, la « preuve de travail » jugée sur le temps-énergie (#Proof_of_work).

    Ne faudrait-il pas plutôt parler de ré-intermédiation ? Une transformation du système d’intermédiaires, très certainement au bénéfice des propriétaires (de machines, d’énergie, de compétences logicielles, des terrains nécessaires à la production de machines mais aussi des capitaux nécessaires à enrôler-salarialiser les travailleurs indispensables).

    #Bitcoin_Mining Farm Build Out in Iceland - Genesis #Mining
    ▻https://www.youtube.com/watch?v=7A-mcSOGolM

    Je me mets de coté toute une série de critiques qui pointent la consommation énergétique (la production d’ #énergie, encore une industrie connu pour son caractère #décentralisé et #désintermédié) et autres problèmes générés par ces technologies :

    Consommation d’énergie (et de matière) :

    ▻http://seenthis.net/messages/131228

    ▻http://seenthis.net/messages/424376#message424451

    ▻http://seenthis.net/messages/355322#message355337

    ▻http://seenthis.net/messages/137297

    ►http://seenthis.net/messages/137297#message137543

    éventuelles « solutions » à ce problème (ce sont plus des contournements) :

    ►http://seenthis.net/messages/280500

    ▻http://seenthis.net/messages/312332

    Des critiques plus globales :

    ▻http://seenthis.net/messages/279395#message279408

    ▻http://seenthis.net/messages/135202

    ▻http://seenthis.net/messages/218268

    ▻http://seenthis.net/messages/468936

    Pour se rendre compte de la désintermédiation et dé-concentration du Bitcoin ces vidéo sont sympas :

    A LOOK INSIDE AMERICA’S LARGEST #BITCOIN_MINING_FARM
    ▻https://www.youtube.com/watch?v=-ihMqEDs4B8

    Life Inside a Secret Chinese #Bitcoin_Mine
    ▻https://www.youtube.com/watch?v=K8kua5B5K3I

    Et ces articles écrits à un moment où moins d’un millième des internautes utilisent le bitcoin ou une technologie similaire

    ▻http://www.e-ducat.fr/cop21-et-blockchain

    Les participants à la Cop21 sont peut être majoritairement persuadés par le discours du lobby bancaire que le minage des bitcoins est un gaspillage énergétique.

    Quand est il vraiment ?
    La puissance de calcul totale du réseau est de 500 milliards de Mhash/sec (à la date d’aujourd’hui, 28 novembre 2015).
    L’efficacité du matériel de minage peut être estimée autour de 2000 Mhash/J.
    La #consommation_électrique totale du réseau bitcoin, disponible dans le monde entier, se situe donc autour de 250 MJ/sec = 250 MWatt, c’est à dire l’équivalent de 100 000 maisons aux Etats-Unis.

    A titre de comparaison, il existe environ deux millions de distributeurs de billets de banque dans le monde, chacun consommant en moyenne 200 Watts, même si les modèles les plus récents affichent une consommation théorique de 70 Watts (source : diebold.com).
    Au final, les seuls ATMs (sans compter les réseaux et data centers auxquels ils sont connectés) consomment donc 400 Mwatts.
    Si l’ impression des billets de banque sur papier de haute qualité et leur transport en camions blindés sont pris en compte, l’adoption de masse de Bitcoin comme cash électronique permettrait de diviser l’empreinte carbone des systèmes de paiement par trois ou quatre.

    Avec un coût moyen de l’ #électricité aux US de 10 cents par Kilowattheure en 2015, on obtient un coût de 25 000 US dollars pour 150 bitcoins générés par heure, soit un coût de “production” de 167 dollars par bitcoin (environ 157 €), environ la moitié du prix de marché des bitcoins à la même date. La différence correspond à la prime d’utilité, présente et future, attribuée aux bitcoins.

    ▻http://www.latribune.fr/technos-medias/20131203trib000799051/bitcoins-une-vraie-planche-a-bruler-de-l-electricite.html

    L’économiste nord-américain Alex Tabarrok signale sur le site Marginal Revolution qu’avec la flambée du cours du bitcoin, ces opérations coûtent en conséquence de plus en plus cher. Il rappelle ainsi :

    « En avril, quand les bitcoins s’échangeaient environ 100 dollars, la consommation d’électricité des ’mineurs’ de bitcoins atteignait le niveau stupéfiant de 1000 mégawatts/heure par jour, assez pour fournir de assez pour fournir de l’énergie à 31.000 foyers américains. »

    Cela représentait également 150.000 dollars par jour, en prenant en compte le tarif moyen de 15 cents par #kilowatt-heure et sur la base de 650 watts consommés par opération de minage.

    Huit mois plus tard, suivant ces estimations, ce coût a été multiplié par… 100 ! Au 3 décembre 2013, le coût en électricité estimé par la plateforme précédemment citée Blockchain pour le minage est en effet de 15,3 millions de dollars au cours des 24 heures précédentes. Un coût global supporté par chaque internaute qui participe aux opérations de minage. Entre temps, le cours du Bitcoin a lui aussi explosé, dépassant la barre des 1.000 dollars fin novembre.

    #capitalisme #travail #preuve_de_travail #PoW #cryptocurrency
    #namecoin #Ethereum #économie #p2p #Proof_of_stake

    Gastlag CC BY-SA
    • @gastlag
      Gastlag CC BY-SA

      Un autre élément intéressant, la taille de la blockchaine (ce qui conditionne la possibilité de participer à sa surveillance et à sa conservation, puisque plus elle est grosse plus elle demande des capacités de calcul et de stockage importantes. Donc si on ne peut pas faire ces opérations on est obligé de passer par un #intermédiaire) :

      Cette page enregistre son évolution, on voit qu’en 2013 elle pesait environ 9Go et qu’aujourd’hui, en 2016, elle pèse environ 62Go, son évolution semble suivre une croissance exponentielle :

      ►https://blockchain.info/charts/blocks-size?showDataPoints=false&show_header=true&daysAverageString=1&t

      https://framapic.org/bkf0IZKFaoTn/uf8rG9Uw3iyn.png

      Discussions sur le sujet :

      ▻http://linuxfr.org/users/gof/journaux/comment-fonctionne-bitcoin#comment-1469644

      ▻https://bitcointalk.org/index.php?topic=146830.msg1558859#msg1558859

      Salut anemol,

      Pour l’instant, la blockchain augmente avec un maximum de 1Mo par block toutes les ~10min c.a.d. maximum 52Go par an (hors indexages, c.a.d uniquement les fichiers block{NNN}.dat. Avec l’index il faut au moins multiplier par 2).
      Des discussions sont en cours pour augmenter cette taille, car cela limite le nombre de transactions possible par block.

      Il y a dans le document initial de satoshi, une méthode pour effacer toutes les adresses déja dépensées mais elle n’est pas encore implementée (merkle pruning). Cette methode pourrait réduire de beaucoup la taille de la blockchain, mais dans tous les cas ne concernera pas non plus les utilisateurs normaux.

      A long terme les utilisateurs n’auront plus de client sauvegardant la blockchain.
      Les noeuds ayant une blockchain seront des super-noeuds gérés de manière décentralisés, un peu comme les exit-nodes sous Tor, ou les tracker bittorrent.
      Seules des personnes avec un bon serveur pourront faire tourner un noeud.

      Il y a quelques calculs sur cette page pour plus de détails : ▻https://en.bitcoin.it/wiki/Scalability

      Gastlag CC BY-SA
    • @gastlag
      Gastlag CC BY-SA

      Sur un autre point il y a aussi les critiques de Christian Grothoff

      ▻http://seenthis.net/messages/358071
      ►https://gnunet.org/diss-wachs

      6.9 Related Work and Comparison
      6.9.2 Namecoin
      With #Namecoin it is possible to square #Zooko ’s triangle and achieve all three properties of #Zooko_s_triangle at the same time: memorable, global and secure names. Names are globally unique since with the blockchain a consensus in the network about the current state of the system and therefore all registered names exist. #Names are memorable since they are explicitly chosen that way when registering these names. But with initial cheap cost when bootstrapping the system, the problem of name squatting exists. Initially the registration cost of names are low and therefore early adopters register names with the expectation to sell these names when the system is popular. So with Namecoin, names are an #economic object possessed by an owner and are object of trade and economic behavior. The system is said to be #secure, since with a majority of benign nodes in the network, the consensus of the block chain cannot be attacked. This assumption is only valid with an adversary model weaker than the adversary model used for this work. Note that our adversary model is not a far-fetched assumption in this context: as we saw with recent revelations about a single mining pool in the #Bitcoin network possessing more than 51% of the computational power in the network [Far14a], it is conceivable that a nation-state can muster more resources than the small number of other entities that participate in the system, especially for systems used as an alternative in places where censorship is encountered or during the bootstrapping of the network, when only a small number of users participate.
      #Security can also be lowered by the concept of the Namecoin resolution process: a client resolving a name has to be in possession of the complete block chain to validate a name. The complete block chain can be large in size and therefore not be available on devices with restricted resources. These devices would then have to rely on third party resolvers and so creating a trusted third party, which may not be trustworthy or may be manipulated, just like in #DNS.

      #GNS #gnunet #GnuNameSystem #désintermédiation

      Gastlag CC BY-SA
    • @gastlag
      Gastlag CC BY-SA

      Deux autres éléments concernant les Bitcoin et la blockchain.

      D’une part les plus gros et les plus puissants des intermédiaires, de l’informatique ou du #système_bancaire, s’y mettent :

      ▻http://seenthis.net/messages/462720
      ►http://seenthis.net/messages/441752

      IBM, Intel, and Cisco as well as the London Stock Exchange Group and big-name banks JP Morgan, Wells Fargo, and State Street [...]
      Marley Gray, who oversees blockchain work at Microsoft. People like Gray and Overstock CEO Patrick Byrne believe the blockchain can also close loopholes in the market that allow #traders to game the current system on Wall Street

      ou encore

      ▻http://www.itespresso.fr/blobkchain-banques-bitcoin-loin-107942.html

      La question se pose à propos de ces neuf banques d’investissement qui se sont associées à l’entreprise FinTech new-yorkaise R3CEV pour explorer les usages de la blockchain dans l’industrie des services financiers.

      Barclays, #Goldman_Sachs, BBVA, UBS, Credit Suisse, #JP_Morgan, Royal Bank of Scotland, Commonwealth Bank of Australia, State Street…

      et

      ▻http://r3cev.com/about

      R3 is a financial innovation firm that leads the Distributed Ledger Group (DLG), a consortium partnership with 42 of the world’s leading banks, to design and deliver advanced distributed ledger technologies to global financial markets.

      L’autre aspect, c’est que, pour le moment, ce n’est pas très efficace (malgré toute l’électricité et la puissance de calcule consommés) :

      La blockchain tuera-t-elle vraiment les banques ? - 10 novembre 2015
      ►http://blockchainfrance.net/2015/11/10/la-blockchain-tuera-t-elle-vraiment-les-banques
      En réalité, la menace que représente la blockchain pour les #banques reste très limitée à court terme pour une raison simple : le bitcoin n’est pas capable de traiter plus 7 #transactions par seconde, là où un système comme #Visa peut en traiter jusqu’à 20 000 par seconde . Cette restriction inhérente au protocole actuel du bitcoin constitue un réel blocage.

      Ce n’est toutefois pas une fatalité : il existe des pistes pour augmenter cette limite des 7 transactions/seconde : par exemple, celle proposée par le développeur bitcoin Gavin Andresen qui propose de basculer sur une nouvelle version du bitcoin en augmentant la taille des blocs. ▻https://actualite.housseniawriting.com/technologie/2015/08/29/le-probleme-qui-menace-le-bitcoin/7756 D’autres développeurs estiment plus judicieux de développer des side chains, c’est à dire des chaines fonctionnant en parallèle à la principale, afin d’augmenter le volume de transactions pouvant être traité.

      Gastlag CC BY-SA
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  • @monolecte
    Monolecte 😷🤬 CC BY-NC-SA
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    @uston
    @reka
    @stephane_m
    @geneghys
    @02myseenthis01
    5

    États-Unis. #Économie #politique du #racisme de l’après mouvement pour les droits civiques
    ▻http://alencontre.org/ameriques/americnord/usa/etats-unis-economie-politique-du-racisme-de-lapres-mouvement-pour-les-dr

    http://alencontre.org/wp-content/uploads/2015/06/Americasprisoner.jpg

    Pour pouvoir attaquer le secteur public et promouvoir les privatisations, la classe dominante a mobilisé le cliché selon lequel les travailleurs du secteur public sont paresseux, inefficaces et surpayés ; habituellement, ils invoquent cette image en recourant à une figure de Noir. Nous avons tous assisté à la mise en œuvre de cette tactique : « coupez dans les budgets, diminuez la qualité des services, ensuite, dites que les travailleurs en sont responsables ». Dans le contexte américain, le racisme est central pour détruire les services publics. Plus d’un demi-million d’emplois du secteur public ont été détruits au cours de la dernière décennie.
    Elle a perdu sa maison

    Les Blancs sont aussi des perdants de la nouvelle économie néolibérale. Tous les membres de la classe laborieuse souffrent aux Etats-Unis. Mais, en règle générale, les familles noires souffrent plus. Entre 2005 et 2009, les avoirs nets des ménages blancs ont diminué de 16% – une chute spectaculaire. Au cours de la même période, selon le Pew Research Center, les avoirs nets des ménages noirs ont diminué de 53%. Pour les Blancs, c’est un désastre ; pour les Noirs, une catastrophe. En 2010, la richesse médiane des familles blanches s’élevait à 124’000 dollars alors qu’elle était de 16’000 dollars pour les familles noires.

    Les coupes dans le secteur public n’expliquent pas, à elles seules, la catastrophe. Nous devons aussi prendre en compte l’impact de la crise des subprime de 2008. La crise immobilière de 2008 a eu un impact disproportionné sur les familles noires : plus de 240’000 Noirs ont perdu leur logement. Un économiste a dénommé cela comme étant la plus grande destruction de richesse noire survenue au cours de l’histoire des Etats-Unis.

    Comment expliquer cet impact disproportionné ? Eh bien, nous devons également reconnaître la « valeur monétaire » du racisme, pas uniquement son aspect idéologique. Le racisme est aussi quelque chose d’assez profitable.

    La banque Wells Fargo, par exemple, a réalisé des profits énormes en vendant des hypothèques subprime à des Noirs dans de nombreuses villes (y compris à Baltimore). En réalité, la ville de Baltimore a poursuivi en justice Wells Fargo pour avoir ciblé les Noirs afin de leur vendre des hypothèques subprime à coûts élevés. Un employé a rapporté que l’équipe de Wells Fargo faisait référence aux Noirs en ces termes : « gens boueux » (mud people) et aux prêts comme étant des « prêts de ghetto ». Tout cela est sorti devant les tribunaux et la firme a été d’accord de verser 175 millions de dollars pour obtenir un accord.

    Monolecte 😷🤬 CC BY-NC-SA
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  • @odilon
    odilon CC BY-NC-ND
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    @monolecte
    1

    Saisies immobilières abusives : New York poursuit deux #banques
    ▻http://www.lemonde.fr/economie/article/2013/05/06/saisies-immobilieres-abusives-new-york-poursuit-deux-banques_3172069_3234.ht

    Dans un communiqué lundi, le bureau du ministre de la justice, Eric Schneiderman, indique que Wells Fargo et Bank of America ont enfreint « de façon répétitive » des normes qu’elles s’étaient alors engagées à respecter pour procéder à des saisies. Il a notamment « relevé 339 violations (...) depuis d’octobre ».

    Wells Fargo et Bank of America, qui se sont refusées à tout commentaire lundi, sont notamment accusées de ne pas avoir respecté les durées sous lesquelles elles sont tenues de proposer des modifications de prêts aux emprunteurs immobiliers en difficulté.

    « Plus les allègements de prêts sont retardés, plus les propriétaires accumulent les arriérés de paiement », les pénalités et autres frais, ce qui accélère la perte de leur logement, précise le communiqué. « La crise des saisies immobilières à New York dure depuis 5 ans et est loin d’être terminée », avec parfois « 10 logements en procédures de saisie dans un même pâté de maison, ce qui détruit des communautés tout entières », a déploré Megan Faux, une responsable des services légaux de la ville de New York, lors d’une conférence de presse aux côtés d’Eric Schneiderman.

    odilon CC BY-NC-ND
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  • @fil
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    1
    @diala
    1

    Corporate Tax Dodgers: The Dirtiest Dozen » Rainforest Action Network Blog
    ►http://understory.ran.org/2011/04/14/corporate-tax-dodgers-the-dirtiest-dozen

    We reviewed 12 of the dirtiest corporate tax dodgers: Bank of America, Citi, JPMorgan, Wells Fargo, Chevron, BP, Shell, Exxon, Massey Energy, Alpha Natural Resources, Peabody Energy and Arch Coal. These 12 banks, oil and coal companies are responsible for foreclosing on millions of people’s homes and polluting our air, water and climate. At the same time, we found that they pay next to nothing into a tax system that provides the very services that protect the homeless, the sick and our environment.

    ►http://understory.ran.org/wp-content/uploads/2011/04/RAN_FederalIncomeTaxRateDirtyDodgers_495x628-236x300.jpg

    #uncut #environnement #pollution

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    • @diala
      Diala

      Excellent petit article qui rejoint tout ce qui a pu être écrit sur ces holdapeurs du siècle. Des multinationales, banques et compagnies de pétrole/gaz qui se font des milliards d’une façon frauduleuse.
      Bon l’info sur leurs crimes est aujourd’hui disponible. Il s’agit maintenant de faire une campagne pour les traduire en justice et voter une loi qui les oblige à payer leur taxes sur toutes ces années (comme le suggère l’auteur). Et du coup, plus de problème de déficit des États, de prob de retraites, sécu, éducation et autres... Les gens s’appauvrissent de plus en plus pas parce qu’ils sont fainéants, mais parce qu’on les vole simplement...

      Diala
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