• Bercy veut vos relevés bancaires en temps réel
    https://www.nextinpact.com/article/70030/bercy-veut-vos-releves-bancaires-en-temps-reel

    Lors de la refonte du fichier des comptes bancaires (#Ficoba), Bercy a voulu le transformer en fichier des opérations bancaires, qui lui aurait permis d’accéder en temps réel à nos relevés de compte. Un projet finalement bloqué par la Dinum, faute de base légale.

    Dans la grande famille des fichiers, Ficoba est l’un des plus anciens. Ce FIchier des COmptes Bancaires et Assimilés liste, depuis 1971, tous les comptes ouverts en France : comptes courants, comptes d’épargne, comptes-titres… Il contient environ 800 millions de références de comptes dont 300 millions d’actifs. Les informations sont conservées durant toute la durée de vie du compte et pendant 10 ans après sa clôture.

    Ficoba est un mastodonte que doivent nourrir toutes banques et qui est régulièrement consulté par de nombreux organismes : sécurité sociale, fisc, douane, enquêteurs judiciaires, notaires en charge d’une succession, banques, huissiers, TRACFIN. Au total, il y a eu pas moins de 41 millions consultation en 2020. Le fichier est obsolète. Ainsi dans un récent référé, la Cour des comptes regrettait que le Ficoba, à cause de son obsolescence technique, ne soit pas assez utilisé par les organismes sociaux pour lutter contre la fraude à l’identité.

    Le Ficoba ne contient que des informations sur les titulaires et bénéficiaires des comptes : rien sur les opérations effectuées sur les comptes ou sur le solde. Si le fisc ou la police veut en savoir plus, ils doivent passer par des réquisitions spéciales aux banques. C’est apparemment trop limité et trop compliqué pour Bercy.

    #payant

  • Francia tapona el tránsito de migrantes, que vuelven a dormir en la calle junto a la frontera de #Irún

    El incremento de entradas en el sur se empieza a notar ya en el paso fronterizo del norte, donde los controles policiales son permanentes

    Entrar a Europa por el sur es una odisea para miles y miles de migrantes año tras año. Pateras, mafias o concertinas son solamente algunos de los obstáculos con los que se encuentran y no todos consiguen su objetivo. Lo que muchos de ellos no esperan es que su aventura se trunque en otra frontera, en este caso la del norte de España. En el paso entre Irún y Hendaya, aparentemente un paradigma de las libertades del espacio Schengen, existe un muro invisible para quienes quieren emprender una nueva vida en Francia o en otro país europeo. Lleva ocurriendo al menos cinco años, justamente desde que Francia elevó la alerta antiterrorista por los atentados en París. En 2020, las restricciones a la movilidad motivadas por la pandemia solamente han hecho que se visibilice más la presencia policial allí donde el reino se convierte en república y ahora que crece el flujo migratorio los controles están yendo a más.

    El incremento de entradas registrado recientemente en Canarias o en Andalucía ya se está notando en las calles de la zona fronteriza, hasta el punto de que algunas personas duermen al raso. La red ciudadana Irungo Harrera Sarea, que ha atendido ya a 15.000 personas en los últimos dos años, ha instalado unas tiendas de campaña frente al albergue de Cruz Roja para denunciar que no hay alojamiento para todos los que lo necesitan. Ese albergue, en el que nadie quiere hacer comentarios, está ubicado en un polígono industrial sobre una loma de las afueras de Irún. Se llega allí gracias a unas huellas de color verde acompañadas del logotipo de la organización que han sido instaladas por los voluntarios de Irungo Harrera Sarea.

    En la zona hay un fuerte olor a pintura y se escucha el trajín de una empresa maderera cercana. Tras un contenedor verde en el que se lee «Madera Viernes» duermen todavía a mediodía varias personas. La tienda está cerrada pero les delata el calzado en la puerta, un gesto habitual de los musulmanes. Junto a las tiendas hay alguna mascarilla usada y cartones de leche como únicos víveres. No es una imagen nueva en Irún, ya que hace dos años era habitual que grupos de migrantes se apiñaran para descansar en el pequeño cobertizo del aparcamiento de motocicletas de la estación de trenes. Entonces como ahora los controles policiales franceses les impedían seguir el viaje. Se han hecho devoluciones en caliente en pleno corazón de Europa. Se han grabado imágenes de vehículos de las autoridades francesas entrando en territorio español para expulsar a migrantes interceptados. En paralelo, la Policía Nacional española ha desarticulado en estos años mafias que se valían de estas dificultades para lucrarse de quienes querían cruzar.

    El Topo es como se llama al tren de cercanías de Euskotren que une Donostia con Irún y cuya última parada entra unos metros en suelo francés, hasta la estación de Hendaya, conocida históricamente por ser la que reunió a Hitler y a Franco en octubre de 1940. La de Belaskoenea es la parada más próxima a la Cruz Roja. Está en la trasera del cuartel de la Guardia Civil. De Belaskoenea a la puerta de entrada al Hexágono hay apenas tres paradas. Son Colón, Ficoba y Hendaya. Dos jóvenes de 17 años con mochila analizan las máquinas expendedoras. «¿Éste es el que va a Francia?», pregunta el que viste una cazadora con una gran bandera Noruega en el pecho. La pareja, que no quiere dar su nombre ni salir en imágenes pero que no miente sobre su edad, es de Guinea–Conakry. «Llegamos ayer», cuentan sobre su estancia en la zona fronteriza. Accedieron a su sueño por Ceuta. Tuvieron que saltar. El convencimiento de que les espera un seguro control policial al llegar a la terminal les desanima de gastarse los ahorros en un billete. Se dan media vuelta y optan por aprovechar una comida caliente en Cruz Roja.

    Más en el centro, en un rincón llamado Parque de las Sirenas, en la calle de la Aduana, las maletas a rebosar delatan a otro grupo amplio de migrantes. Uno de ellos enseña un folio arrugado con un billete de Alsa procedente de Sevilla. Expresan en francés que no quieren hablar mucho más sobre su situación. No lejos de allí, en el Paseo de Colón, otro grupo de tres veinteañeros valora sus posibilidades. A pocos metros, frente al Ayuntamiento y bajo unas pérgolas, es ya una tradición que Irungo Harrera Sarea atienda a los migrantes en una pequeña mesa plegables de madera.

    La ruta hacia Francia –una de ellas– lleva a Ficoba, el recinto ferial de Irún. Este viernes acoge la primera OPE para personas con discapacidad de Gipuzkoa. En una pequeña zona comercial aneja languidecen unos comercios pensados para vender tabaco y productos españoles baratos a clientes franceses que ya no existen. Desde aquí ya se ve el cartel de bienvenida a Francia al otro lado del puente de Santiago sobre el río Bidasoa. Una furgoneta de la Gendarmería para a todos y cada uno de los vehículos que pasan por ahí, como el viejo camión Scania matriculado en Murcia en 1989, aunque la Ertzaintza informa que la movilidad transfronteriza ha caído considerablemente en estas semanas de segundo estado de alarma. En el recientemente restaurado puente de la Avenida, otro control. Una pareja uniformados de la Policía Nacional se baja de su Kangoo para pedir salvoconducto a los pocos paseantes que quieren cruzar. Al otro lado espera un confinamiento total.

    Explican fuentes policiales españolas que la vigilancia es tal que incluso quienes consiguen colarse son perseguidos ya dentro de Francia. Esta semana uno grupo de migrantes ha sido interceptado cuando ya habían llegado a Burdeos, a 216 kilómetros de la muga. En Baiona, el albergue ha cerrado sus puertas por las restricciones del coronavirus. Desde Irungo Harrera Sarrera explican que el incremento de las entradas en el sur se traducirá próximamente en un mayor tapón en el norte. «Se va colapsando el sistema abajo y suben hacia arriba. En las próximas semanas esto irá a más», explica un portavoz de la organización, que recuerda que «ahora empieza el frío» y que otros años el problema de dormir en la calle ha sido menor porque el tapón se daba en los meses de verano.

    «A corto-medio plazo tenemos un drama humanitario a la vista. Francia nos devuelve a personas incluso a más de un centenar de kilómetros», coinciden desde el sindicato SUP de la Policía Nacional, que tiene comisaría en Irún, en cuyo exterior aparcan dos patrullas rotuladas como de «Fronteras». Desde el sindicato policial preguntan: «¿Qué capacidad tienen las ONG para seguir cubriendo las necesidades de estas personas?». «Instamos al Ministerio del Interior y a la Delegación del Gobierno en el País Vasco a que pongan medios para evitar que llegue ese momento. La inmigración no es un problema del País Vasco o de España, es europeo y tendría que tener una respuesta de nivel europeo», añaden. «Para nosotros, que tenemos papeles y somos blancos, es difícil pasar ahora mismo. Imagínate para ellos», razonan en Irungo Harrera Sarea.

    https://www.eldiario.es/euskadi/fronter_1_6448930.html

    #frontières #asile #migrations #réfugiés #Pyrénées #France #Espagne #fermeture_des_frontières #Hendaya #mur_invisible (terme utilisé dans l’article) #Cruz_Roja #Ficoba

    ping @isskein @karine4

  • RSA, APL, AAH : le compte bancaire des allocataires peut être consulté par un contrôleur CAF lors d’un contrôle à domicile [titre revu pour ce rappel]
    https://www.20minutes.fr/societe/2609227-20190921-rsa-compte-bancaire-beneficiaire-peut-etre-consulte-cadre

    FAKE OFF L’affirmation a été avancée ce week-end. Des contrôles sont bien effectués, « seulement en cas de doute sur le niveau des ressources », précise la Caisse nationale des allocations familiales

    Les #contrôleurs des #CAF peuvent-ils examiner les relevés bancaires des bénéficiaires du #RSA ? L’affirmation a été avancée ce week-end.
    En 2018, le ministère des Solidarités et de la Santé avait confirmé cette pratique.

    Celle-ci est encadrée.
    Le #compte_bancaire d’un bénéficiaire du RSA peut-il être examiné en cas de contrôle ? L’affirmation a été avancée samedi par Marie Wilhelm, une auteure de polars, dans un tweet largement repris. « J’apprends qu’un décret est passé cet été permettant de fouiller les comptes bancaires des gens au RSA afin de le leur retirer s’ils ont touché autre chose, y compris les étrennes envoyées par mamie, écrit cet internaute. Pour la fraude fiscale, les moyens dévolus au fisc ont encore été restreints. »

    L’internaute a ensuite précisé que cela fait déjà « beau temps qu’on dénie toute dignité et vie privée aux gens au RSA ».

    Les CAF et la #MSA, qui versent le RSA pour le compte des départements, « sont en droit de demander aux bénéficiaires de leur communiquer la copie de leurs relevés de compte bancaire afin de contrôler l’exactitude des déclarations concernant les ressources », expliquait en 2018 le ministère de Solidarités et de la Santé, en réponse à une question d’un député.

    Ces deux organismes « sont habilités par la loi à vérifier les déclarations des bénéficiaires du RSA », ajoutait le ministère.

    Un contrôle « seulement en cas de doute sur le niveau des ressources »
    Pourquoi une telle demande ? « Le droit au RSA est calculé pour chaque foyer en prenant en compte toutes les ressources, de quelque nature qu’elles soient, de tous les membres du foyer », répondait le ministère.
    Ces contrôles sont encadrés et ne peuvent pas être effectués par tous les agents des CAF, rappelle la Caisse nationale des allocations familiales (Cnaf) auprès de 20 Minutes : « Seuls les contrôleurs des CAF sur place, dans le cadre d’un contrôle au domicile des allocataires, peuvent demander aux banques (…) des relevés du compte. » Cette demande intervient « seulement en cas de doute sur le niveau des ressources suite aux premières investigations réalisées ».

    Une « quinzaine de cas » en Alsace
    La pratique est bien établie : en avril, les délégués du défenseur des droits en Alsace alertaient sur une « quinzaine de cas », où des parents ont versé des « petites sommes régulières à leurs enfants ». Ces sommes « apparaissent sur les relevés bancaires (des enfants) et la CAF les compte comme un #revenu supplémentaire. Cela peut avoir des conséquences assez redoutables comme la suppression du RSA. » Le département du Haut-Rhin avait tempéré auprès de 20 Minutes : « Si les sommes sont modiques, elles ne seront pas prises en compte. »
    En 2016, la Cnil précisait à 20 Minutes que le bénéficiaire, pour des raisons de confidentialité, « pourra occulter toutes les autres informations qui ne sont pas nécessaires à l’appréciation du bénéfice du droit en question – en l’occurrence les dépenses figurant sur les relevés » .

    Des informations croisées avec d’autres organismes
    Les agents des CAF peuvent également accéder au #Ficoba, le fichier national des comptes bancaires et assimilés, qui contient les coordonnées de la personne ayant ouvert le compte (son nom, son prénom, son adresse ainsi que sa date et son lieu de naissance). Il ne donne pas d’informations « sur les opérations effectuées ou sur son solde », précise la Cnil sur son site.
    Le but ? Croiser les informations déclarées par les allocataires avec celles d’autres organismes pour détecter soit les sommes d’argent dues par la CAF aux allocataires, soit les sommes trop perçues par les bénéficiaires.

    Si l’allocataire refuse un contrôle ou refuse de fournir les pièces justificatives qui lui sont demandées, « le paiement de ses prestations pourra être interrompu », explique la Cnaf.
    En 2017, les CAF ont effectué 35,4 millions de contrôles (toutes prestations sociales confondues) dont près de 172.000 à domicile, rappelle la CNAF. Ces contrôles ont permis de régulariser 1,12 milliard d’euros. Sur ce montant, 316 millions ont été versés à des allocataires qui ne percevaient pas assez et 802 millions ont été réclamés aux allocataires qui avaient trop perçu. Les CAF ont détecté la même année pour 291 millions d’euros de fraude : le montant moyen d’une fraude était de 6.455 euros. Ces fraudes représentent 0,36 % des allocataires.

    • préférer des versements en liquide et bien choisir les dates de déclaration des autres versements, lorsque c’est possible...

    #contrôle_au_domicile #relevés_bancaire #suspicion_de fraude #suppression_d'_allocation

  • Ficoba : la consultation des fichiers bancaires par Pôle emploi et la Sécurité sociale est facilitée | Dossier Familial
    http://www.dossierfamilial.com/argent/placements/ficoba-la-consultation-des-fichiers-bancaires-par-pole-emploi-et-la

    Pôle emploi, la Sécurité sociale et les organismes de retraite peuvent désormais consulter le fichier national des comptes bancaires à partir des coordonnées bancaires des allocataires.

    #Ficoba désigne le fichier national des comptes bancaires et assimilés. Il recense les comptes de toutes natures (bancaires, postaux, d’épargne…) ouverts en France mais ne donne aucune information sur les opérations effectuées. Un décret paru le 9 août au Journal officiel vient de simplifier l’accès au fichier pour Pôle emploi, la Sécurité sociale et les organismes de retraite (régime de base et complémentaires).

    Afin de traquer les fraudeurs, plusieurs administrations peuvent le consulter comme la Direction générale des finances publiques, les douanes, la Répression des fraudes (DGCCRF) ou encore Tracfin. L’interrogation du fichier Ficoba nécessite d’indiquer différentes informations (nom, prénom, sexe, date et lieu de naissance) des titulaires des comptes.

    L’accès au Ficoba à partir des numéros de comptes bancaires
    Désormais, Pôle emploi, la Sécurité sociale et les organismes de retraite (régime de base et complémentaires) pourront également interroger le fichier en utilisant les coordonnées bancaires, que ce soit pour des personnes physiques ou morales. Le gouvernement justifie la mesure en rappelant que bientôt, « les usagers seront dispensés de fournir un exemplaire papier de leur relevé d’identité bancaire (RIB) dans toutes leurs démarches avec les organismes sociaux et Pôle emploi ». Les agents pourront ainsi s’assurer de la correspondance entre les coordonnées bancaires validées en ligne et l’identité des allocataires.

    #Pôle_emploi #chasse_aux_pauvres

    • Metz : pourquoi frauder la Caf n’est pas si facile
      http://www.republicain-lorrain.fr/edition-de-metz-ville/2017/03/13/metz-pourquoi-frauder-la-caf-n-est-pas-si-facile

      La Caisse d’allocations familiales de Moselle vient de lancer une campagne de communication sur la #fraude aux prestations sociales. L’occasion pour elle de rappeler que la tromperie par ruse a de plus en plus de mal à passer à travers les mailles de ses filets. Voilà pourquoi.

      (...) non, le pillage des deniers publics par des hordes d’assistés n’y est pas encouragé. Par contre, oui, la Caf veille au grain comme Harpagon sur son trésor. « Les temps ont changé. Mais il reste beaucoup de légendes qui circulent », affirme Myriam Devallez, agent comptable de la #Caf 57. Comme de croire que les caisses sont indépendantes et qu’on peut impunément toucher des alloc’dans plusieurs départements.
      « Tout est relié depuis longtemps. Nous avons des outils de plus en plus perfectionnés, prévient le directeur de la caisse mosellane, Laurent Ponté. Les mailles du filet se sont tellement resserrées qu’il est devenu presque impossible de passer au travers. »
      Aujourd’hui, la Caf , c’est un peu big brother. Bien malin celui qui pourra l’entourlouper et échapper à ses radars. Pour le prestataire, tout commence lorsque vous vous enregistrez.
      « Nous avons trois degrés de #contrôle, énumère Laurent Ponté : un contrôle automatique des déclarations sur l’honneur lors de l’inscription ; un contrôle des pièces justificatives quand il y a un doute ou la nécessité d’apporter la preuve d’une situation ; un contrôle sur place quand des vérifications plus poussées s’avèrent nécessaires. »
      Sachez-le, la visite d’un contrôleur assermenté de la Caf n’est jamais le fruit du hasard. « Les contrôles inopinés sont presque inexistants », stipule Myriam Devallez. Une inspection à domicile sera donc le signe qu’un soupçon sérieux pèse sur vous. « Avant d’annoncer sa venue, un contrôleur a déjà fait toute une série d’investigations », explique Myriam Devallez.
      En effet, avant d’engager ses troupes sur le terrain, la Caf a préalablement fait turbiner ses #algorithmes en interne (ce qu’on appelle du data mining , du forage de ressources) et croisés informatiquement la plupart de vos données contenues dans les fichiers des différents organismes auxquels vous êtes affiliés.
      Les pouvoirs d’investigation de la Caf ne doivent pas être sous-estimés. Pour résumer, elle peut à peu près tout savoir de vos habitudes et de votre mode de vie. La loi l’autorise, par exemple, à aller fouiller dans le fichier F icoba (Fichier national des comptes bancaires et assimilés [mais en fait l’interrogation du #Ficoba reste très rare, en revanche la loi oblige à montrer ses relevés bancaires lors d’un contrôle, on peut alors gouacher/cacher les dépenses, mais pas les rentrées, ndc] ) ou à scanner vos déclarations d’impôts.
      S’il vous venait à l’idée de vous déclarer seul occupant de votre logement ou sans activité sur les six derniers mois alors que ce n’est pas le cas, il lui est aussi possible de réclamer vos #factures_d’électricité [ils vérifient les histogrammes de conso, on s’en sort mieux avec de nombreuses "consommation estimées"] ou un état de vos pointages à Pôle emploi.
      « On peut interroger tous [ben voyons] les fichiers, mais aussi les voisins, la mairie… Ce qui est alors constaté fait foi jusqu’à preuve du contraire » [ils procèdent ainsi mais ce n’est pas légal, des dénonciations et témoignages ne suffisent pas, "l’aveu est la reine des preuve"...] , observe Myriam Devallez.
      C’est ainsi qu’en 2016, 753 855 contrôles automatisés, 30 627 contrôles sur pièces et 2 049 contrôles physiques ont été effectués sur l’ensemble de la Moselle. 89 % de ces dossiers ont fait l’objet de régularisations au détriment des bénéficiaires (9,6 millions d’euros à récupérer), mais également à leur profit puisque 3,6 millions d’euros ont pu leur être reversés.
      Sur cette masse financière, 670 dossiers seulement ont finalement reçu le tampon Fraude de la Commission de qualification de la fraude de la Caf , seule habilitée à statuer sur votre sort. Soit, 3,43 millions d’euros qu’il reste maintenant à recouvrir. Une autre des grandes missions de l’organisme dont Laurent Ponté dit qu’il ne « renonce jamais ». Une pugnacité qui paye.
      L’an dernier, le taux de #recouvrement a été de 57,8 %. Sur le principe qu’on ne peut pas tondre un œuf, la Caf sait patienter : « L’indu n’est pas prescrit », avise Laurent Ponté. Autrement formulé, cela signifie que votre dette envers la Caf demeurera éternelle. Tenez-vous le pour dit.

      #indu #dette

    • Chiffres très intéressants, merci.

      En Moselle en 2016, en prenant pour base le nombre d’allocataires 167 712 au 31/12/15 (source CAF57 https://www.caf.fr/ma-caf/caf-de-la-moselle/qui-sommes-nous/les-allocataires-de-la-caf-de-la-moselle ), soit 16,0% de la population du département, on a donc :
      • 4,5 contrôles (automatiques) par bénéficiaire et par an
      • 18,3% des allocataires (soit 1 sur 5,5) pour lesquels le « doute » induit un contrôle sur pièces
      • 1,2% des allocataires pour lesquels la suspicion va jusqu’à déclencher un contrôle sur place
      • et, pour finir, 0,4% de fraudeurs (soit 1 sur 250 allocataires)

      Les fraudes qualifiées représentent 2,2% des contrôles sur pièces et un peu moins d’un tiers (32,7%) des contrôles physiques.

  • Hollande, Juppé et le slovaque Fico : de plus en plus décomplexés ?
    http://lacite.website/2016/01/04/decomplexes

    « Mais où sont passés nos repères politiques ? » s’interroge ce lundi 4 janvier 2016 Cécile Cornudet dans le quotidien français Les Echos. Et l’éditorialiste de justifier son interrogation par l’évolution récente de deux responsables hexagonaux : François Hollande et Alain Juppé.